kaupunginhallitus
Pöytäkirja 25.04.2022/Pykälä 73

khall 25.04.2022 § 73  

21/02.05.04/2022  

Päätös Ehdotukset hyväksyttiin.

Esittelijä kaupunginjohtaja Parkkonen, Jari

Päätösehdotus Kaupunginhallitus päättää, että

1. 10 000 000 euron tasalyhenteinen talousarviolaina otetaan
Kuntarahoitukselta siten, että laina-aika on 20 vuotta ja korko sidotaan 6 kuukauden euriboriin, jossa ensimmäinen korontarkistus on 10 vuoden kuluttua lainan nostopäivästä ja marginaali on 0,26 % ja

2. 10 000 000 euron Bullet-laina otetaan Kuntarahoitukselta 10 vuoden kiinteällä korolla siten, että korko on 1,49 %.

Muut ehdot tarjouspyyntöjen ja tarjousten mukaiset.

Toimivalta Heinolan kaupungin hallintosääntö 5 luku 22 § 

Valmistelija hallinto- ja kehitysjohtaja Hanna Hurmola-Remmi, puh. 044 780 1420 ja talousjohtaja Sanna Kekkonen, puh. 050 306 196, etunimi.sukunimi@heinola.fi

Valmistelu Hallintosäännön 58 §:n mukaan valtuusto päättää lainan ottamisen ja lainan antamisen periaatteista. Talousarvion hyväksymisen yhteydessä valtuusto päättää antolainojen ja vieraan pääoman muutoksista. Kaupunginhallitus päättää puolestaan lainan ottamisesta ja lainan antamisesta noudattaen valtuuston hyväksymiä periaatteita.

 Kaupungin vuoden 2022 talousarviossa valtuusto on hyväksynyt

pitkäaikaisen vieraan pääoman muutokset siten, että pitkäaikaisia

lainoja otetaan 30 milj. euroa ja lyhennetään 13,8 milj. euroa. Lainaa tarvitaan investointien rahoittamiseen. Kaupungin

lainakanta vuoden 2021 tilinpäätöksessä on 108,3 milj. euroa.

Viideltä rahoituslaitokselta pyydettiin erikseen tarjokset 10 milj. euron tasalyhenteisestä lainasta sekä erikseen tarjous myös 10 milj. euron Bullet-lainasta eli kertaluontoisesta lainasta oheisten tarjouspyyntöjen mukaisesti. Tarjouspyynnöt esityslistan liitteenä.

Tarjousten tuli olla perillä 1.4.2022 klo 15 mennessä. Määräaikaan mennessä saatiin tarjoukset neljältä rahoituslaitokselta (Osuuspankki, Nordea, Kuntarahoitus ja Danskebank).

Tarjousten vertailussa huomioitiin vain tarjouspyynnön mukaiset vaihtoehdot ja päädyttiin lainasalkun kokonaisriskienhallinnan ja suojausasteen näkökulmasta siihen, että 10 vuoden kertalyhenteinen laina otetaan Kuntarahoitus Oy:ltä tarjouksen mukaisesti 10 vuoden kiinteällä korolla, jolloin lainasalkku on suojattu 10 vuoden ajan ko. lainan osalta. Tasalyhenteinen laina otetaan puolestaan 20 vuoden laina-ajalla Kuntarahoitukselta siten, että laina sidotaan 6 kk:n euriboriin ja marginaali 0,26 % on voimassa 10 vuotta. Näin lainojen takaisinmaksut ajoittuvat toisaalta tasaisesti pidemmälle ajalle ja suojausaste on toisen lainan osalta korkea. Tarvittaessa vaihtuvakorkoisen lainan osalta voidaan käyttää myös johdannaisia, joista päätetään tarvittaessa erikseen.

Esityslistan liitteenä lainatarjouspyynnöt.

Tiedoksianto virallinen ote tarjoajat 

 sähköposti  talousjohtaja